1. Scopo del documento
Il presente documento descrive le procedure di conformità Anti-Money Laundering (AML) e Know Your Customer (KYC) adottate da WinSpirit Casino. Le misure indicate sono obbligatorie per tutti gli utenti registrati e si applicano in ogni fase del rapporto tra l’utente e la piattaforma, dalla registrazione dell’account alla gestione dei prelievi.
L’obiettivo di tali procedure è prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento di attività illecite e le frodi finanziarie, in conformità agli standard internazionali applicabili alle giurisdizioni di riferimento di WinSpirit Casino.
2. Base normativa
WinSpirit Casino opera in conformità agli standard AML e KYC delle giurisdizioni applicabili, con riferimento alle normative vigenti in Australia e a Curaçao. I requisiti di registrazione e verifica sono allineati agli standard di gioco online di tali giurisdizioni.
WinSpirit Casino non è titolare di licenza rilasciata dall’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) italiana. Gli utenti residenti in Italia che accedono alla piattaforma operano al di fuori del perimetro del mercato regolamentato nazionale e non beneficiano delle tutele previste dalla normativa italiana sul gioco. In caso di controversia, le procedure di tutela applicabili sono quelle delle giurisdizioni estere di riferimento.
3. Procedura KYC - Verifica dell’identità
3.1 Obbligo di verifica
La procedura KYC è obbligatoria per partecipare ad attività sul portale WinSpirit Casino. La verifica ha la finalità di identificare l’utente e di accertare la provenienza dei fondi presenti nel conto. Nessun prelievo può essere elaborato prima del completamento della verifica.
3.2 Documenti richiesti
Per completare la procedura KYC, l’utente è tenuto a caricare i seguenti documenti, in formato leggibile, validi e non scaduti:
- Prova di identità: carta d’identità, passaporto, patente di guida
- Prova di residenza: bolletta recente, estratto conto bancario, documento governativo intestato all’utente
- Conferma del metodo di deposito: copia chiara della carta utilizzata per finanziare il conto
3.3 Documenti aggiuntivi per i prelievi
In caso di richiesta di prelievo tramite bonifico bancario, l’utente deve fornire le coordinate bancarie complete. In caso di prelievo tramite criptovaluta, è richiesto uno screenshot del wallet crypto utilizzato.
3.4 Verifica della fonte dei fondi
Per importi che superano determinate soglie, WinSpirit Casino si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva relativa alla fonte dei fondi o alla fonte della ricchezza dell’utente. Tale richiesta rientra nelle procedure AML standard e non costituisce un’accusa nei confronti dell’utente.
4. Procedura AML - Controllo antiriciclaggio
4.1 Monitoraggio delle transazioni
WinSpirit Casino effettua un monitoraggio continuo delle transazioni al fine di individuare comportamenti anomali o potenzialmente riconducibili ad attività di riciclaggio. Il monitoraggio è svolto in collaborazione con partner di pagamento e banking, inclusi soggetti specializzati in screening AML e antifrode.
4.2 Segnalazione e blocco
In presenza di transazioni sospette, WinSpirit Casino è tenuta a sospendere l’elaborazione dei fondi e, ove previsto dalle normative applicabili, a segnalare il caso alle autorità competenti. L’utente interessato sarà informato nei limiti consentiti dalla legge.
4.3 Condivisione dei dati per finalità AML
I dati personali e le informazioni sulle transazioni possono essere condivisi con i seguenti soggetti, esclusivamente per finalità di conformità AML/KYC:
- Partner di pagamento e banking per il processing delle transazioni e lo screening AML e antifrode
- Fornitori di piattaforma IT e di hosting
- Autorità regolatorie e forze dell’ordine, in conformità alle leggi australiane, di Curaçao e alle normative internazionali applicabili
5. Registrazione dell’account e obblighi dell’utente
Per creare un account su WinSpirit Casino, l’utente è tenuto a fornire, al momento della registrazione, le seguenti informazioni: nome completo, data di nascita, indirizzo di residenza, indirizzo email, password e ulteriori dati eventualmente richiesti dal modulo di registrazione.
L’utente è responsabile dell’accuratezza e dell’aggiornamento delle informazioni fornite. In caso di sospetto accesso non autorizzato al proprio account, l’utente è tenuto a notificarlo immediatamente al supporto di WinSpirit Casino all’indirizzo [email protected].
È fatto divieto di creare account multipli, di fornire dati falsi o riferiti a terzi, e di utilizzare il conto per operazioni non conformi alla presente policy e alle condizioni applicabili.
6. Conservazione dei dati
WinSpirit Casino conserva i dati degli utenti secondo le seguenti tempistiche, in conformità agli obblighi normativi applicabili:
- Dati dell’account: per tutta la durata del conto e fino a 5 anni dopo la chiusura
- Record di transazioni e pagamenti: 7 anni, in conformità alle leggi finanziarie applicabili
- Dati marketing e analytics: fino a 2 anni
La conservazione dei dati per i periodi indicati risponde agli obblighi di audit AML/CTF, alla gestione di eventuali controversie e ai requisiti normativi delle giurisdizioni di riferimento.
7. Diritti dell’utente
L’utente ha il diritto di opporsi al trattamento dei propri dati per finalità di marketing, di richiedere la portabilità dei dati e di revocare il consenso al trattamento per finalità di marketing e analytics, nei limiti previsti dalla normativa applicabile. Tali richieste devono essere inoltrate tramite i canali di supporto ufficiali indicati nei Termini e Condizioni della piattaforma.
8. Chiusura dell’account
L’utente può richiedere la chiusura del proprio account contattando il supporto tramite l’indirizzo email indicato nei Termini e Condizioni, oppure tramite le impostazioni del sito, ove disponibile. La chiusura dell’account non comporta la cancellazione immediata dei dati, che vengono conservati per i periodi previsti dalla normativa AML/CTF e dalle leggi finanziarie applicabili, come indicato nella sezione 6 del presente documento.
9. Aggiornamenti della policy
WinSpirit Casino si riserva il diritto di aggiornare la presente Policy AML e KYC in qualsiasi momento, in conseguenza di modifiche normative o di variazioni delle procedure interne. Gli aggiornamenti saranno pubblicati sulla piattaforma. L’utilizzo continuato dei servizi successivamente alla pubblicazione degli aggiornamenti costituisce accettazione delle modifiche apportate.